Lección

Personal Finance & Banking

Banking and personal finance vocabulary

≈ 15 min 8 bloque(s)

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Finanzas personales y banca - Introducción

Esta lección presenta el vocabulario clave utilizado en situaciones cotidianas de finanzas personales y banca. Aprenderás términos esenciales, colocaciones comunes y cómo usar estas palabras en contextos profesionales y prácticos.

  • Comprender los términos bancarios fundamentales (loan, deposit, interest rate, etc.)
  • Aprender colocaciones verbo + sustantivo comunes (open an account, apply for a loan)
  • Practicar el uso de los términos en oraciones profesionales adecuadas para el TOEIC

Table

Key Personal Finance Terms

Term Definition Example
loan Money lent that must be repaid, often with interest She applied for a loan to expand her business.
deposit Money placed into a bank account Please confirm the deposit of $5,000 into the company account.
interest rate The percentage charged on borrowed money or earned on savings The bank offered a 3.5% interest rate for the mortgage.
savings account A bank account to hold money and earn interest He transferred his emergency fund to a high-yield savings account.
overdraft When withdrawals exceed the available balance, sometimes with fees The account went into overdraft after the payroll error.
statement A document summarizing transactions and balance for an account Review your monthly statement for any unauthorized charges.
credit score A numerical measure of creditworthiness used by lenders A good credit score can lower your interest rate.
withdraw To take money out of an account or ATM She withdrew cash to pay the contractor on site.

Tip

Consejo clave: colocaciones y registro

Al usar vocabulario financiero, concéntrate en colocaciones naturales y en el registro apropiado:

  • Usa verbos que se combinen naturalmente con los términos: open an account, apply for a loan, make a deposit, withdraw cash
  • Elige el nivel de formalidad correcto: usa 'request a refund' o 'file a dispute' en contextos empresariales
  • Fíjate en los sustantivos contables vs incontables: 'a loan' (contable) vs 'credit' (a menudo incontable)

Las buenas colocaciones mejoran la claridad y suenan más profesionales en correos y reuniones.

Example

Ejemplos en contexto

I opened a new savings account to separate business funds.

Abrí una nueva cuenta de ahorro para separar los fondos de la empresa.

The company applied for a short-term loan to cover cash flow gaps.

La empresa solicitó un préstamo a corto plazo para cubrir los desfases de efectivo.

Please review your monthly statement and report any discrepancies.

Por favor, revise su extracto mensual y comunique cualquier discrepancia.

She set up an automatic deposit for her salary to be transferred every month.

Ella configuró un depósito automático para que su salario se transfiera cada mes.

Tip

Errores comunes

Cuidado con estos errores universales al usar vocabulario bancario:

  • Confusión entre verbos similares: lend vs. borrow — comprueba el sujeto y la dirección de la acción
  • Preposiciones incorrectas: 'pay by card' vs 'pay in cash' — las preposiciones cambian el significado
  • Uso incorrecto del artículo o pluralización: 'a savings' es incorrecto; usa 'a savings account' o 'savings' (incontable)
  • Mezclar formas de sustantivo y verbo: 'to deposit' (verbo) vs 'a deposit' (sustantivo); asegúrate de la coherencia gramatical

Siempre comprueba si una palabra es sustantivo, verbo o adjetivo y qué preposiciones la siguen naturalmente.

Quiz

Which item best describes a numerical measure that lenders use to decide loan terms?

Pista: Es una medida única que influye en la aprobación de préstamos y en las tasas de interés.

Quiz

Complete: He applied for a _____ to buy a car.

Pista: Piensa en una compra financiada que debe pagarse con el tiempo

Quiz

Choose the correct sentence:

Pista: Revisa la forma del verbo y el uso de artículos; busca un orden de palabras natural

Puntos clave

Vocabulary

loan

noun CEFR B1 //loʊn//

Dinero prestado que debe devolverse, normalmente con intereses.

préstamo

The bank approved a loan for the new store.

El banco aprobó un préstamo para la nueva tienda.

Vocabulary

deposit

noun / verb CEFR B1 //dɪˈpɒzɪt//

Como sustantivo, dinero colocado en una cuenta; como verbo, poner dinero en una cuenta.

depósito / depositar

She made a large deposit to secure the lease.

Hizo un gran depósito para asegurar el contrato de arrendamiento.

Vocabulary

interest rate

noun phrase CEFR B2 //ˈɪntrəst reɪt//

El porcentaje que un prestamista cobra o que un banco paga por dinero prestado o ahorrado.

tasa de interés

A lower interest rate reduces monthly mortgage payments.

Una tasa de interés más baja reduce los pagos mensuales de la hipoteca.

Vocabulary

savings account

noun CEFR B1 //ˈseɪvɪŋz əˌkaʊnt//

Una cuenta bancaria para guardar dinero y ganar intereses con el tiempo.

cuenta de ahorros

They moved their emergency fund into a savings account with higher interest.

Movieron su fondo de emergencia a una cuenta de ahorros con más interés.

Vocabulary

overdraft

noun CEFR B2 //ˈoʊvərˌdræft//

Un saldo negativo cuando los retiros superan los fondos disponibles, a menudo con comisiones.

sobregiro

The unexpected invoice caused an overdraft on the company account.

La factura inesperada causó un sobregiro en la cuenta de la empresa.

Vocabulary

statement

noun CEFR B1 //ˈsteɪtmənt//

Un documento que muestra las transacciones de la cuenta y el saldo actual durante un periodo.

extracto / estado de cuenta

Please check the bank statement and send any questions to finance.

Por favor, revise el extracto bancario y envíe cualquier duda a finanzas.

Vocabulary

credit score

noun CEFR B2 //ˈkrɛdɪt skɔːr//

Una representación numérica de la solvencia de una persona utilizada por los prestamistas.

puntuación crediticia

Improving your credit score can help you qualify for better loan rates.

Mejorar tu puntuación crediticia puede ayudarte a obtener mejores tasas de préstamo.